美股邦交易日誌

最近在看 "Trading in the Zone"這本書, 作者從心理層面的角度來看trading, 很有趣, 但也很深奧難懂, 但我還是盡力的截取些作者想要表達的意義. 在此跟大家分享一下... (還沒看完, 所以先寫出我目前看到部分的重點)

在現在經濟低迷, 很多大公司都在裁員的時期, 很多人一定會有疑問, "自己都沒錢吃飯了, 要怎麼有錢去投資阿?" 的確, 投資一定要用閒錢, 假如你把生活費拿出來投資, 你的壓力一定會很大, 因為投資一定有風險在, 要在投資的旅途中不賠錢是很困難的.

最近碰到一個朋友, 他說以前有投資股票, 但是因為他什麼都不懂, 所以就把錢交給懂的人去操作, 一開始都很好, 每天都接到電話說今天又賺了多少多少, 整個就樂翻天, 都可以不用做生意了, 但是後來整個股市大崩盤, 連本帶利全部賠光, 從此連聽到股票兩個字都皮皮搓.

問題來了, 到底把錢交給別人操盤是好還是不好? 當然啦, 如果操盤人可以幫你賺大把大把的錢那當然好, 佣金多給他也沒關係; 但如果把辛苦賺來的錢交給一個沒辦法持續賺錢的操盤手, 那等於是把錢往火爐裡燒.

其實賺錢的機會到處都有, 開個路邊攤一個月也可以賺個好幾萬塊, 到公家機關上班也不錯, 到處打打工也不錯, 到處都有地方可以賺錢, 但為什麼還是很多人想要往股市這個坑跳? 為什麼大家好好的賺錢不要, 非要進入這可能賠錢的風險地帶?

在股市崩盤陷入恐懼與極大震盪時期, 許多投資者與股市操盤手往往出現"大頭症", 在股市當日跌幅的中殺進殺出, 深怕錯失任何獲利機會.

但是, 你會發現, ㄧ般的投資者與股市操盤手, 往往在跳空上漲或跳空下跌時, 犧牲掉了risk/reward ratio.  在這我要提供幾個操盤概念:

 

教學生怎樣操作股票, 其實有時候是很艱難的工程, 尤其是教育已經在在股市中有經驗的學生, 他們太多的壞習慣導致於舊的觀念根深地步, 很難轉換成新的思想. 並不是說我們教的就是Holy Grale, 但有些對股市的陳腐觀念是該丟棄. 除了要學習新的知識外, 還需要忘掉已學過的老舊知識.

 

"這股價已經差不多到低點了, 可以在這時候買進了!"

"阿~ 賠錢了.... 沒關係, 我是做長期投資, 總有一天他會漲回來的"

"之前跌到$50就又漲到$100, 那現在又跌回到$50, 當然一定又可以漲到$100"

 

這些話應該經常聽到, 但到底講這些話的人是賺錢的人還是賠錢的人你卻無法知道. 但我可以堅信的說, "他們最後賺錢的機率很小!"  也許他們可能偶爾像中大獎一樣, 賺個幾千幾萬, 但如果他們一直存有以上這些觀點, 最後他們的錢賠回去的機率一定很大. 讓我們來檢視這些老舊的想法哪裡不對.

在股市中超多人會看技術分析, 但是, 大家都賺錢了嗎? 為什麼會看技術分析並不代表都會賺錢?請看股票的第四度空間就可以了解...寫完了!  (這樣就結束的話應該會被很多人罵吧=.=")

好吧, 還是再寫些東西撐一下吧~

 

很多人都會技術分析, 但不是每個人都會賺錢的主要原因就是解讀股市線圖的邏輯以及風險管理.

1. 把電腦砸爛
2. 打老婆, 打小孩, 打狗
3. 自殘, 鬧自殺
4. 用信用卡借錢再給他撂下去
5. 從此不再碰股票
6. 暫停一切, 從新學習

最近聽到新聞說自從馬英九上台後, 台灣股市持續下跌, 股民個個都抱怨聲連連. 本來他們認為馬英九當總統後, 股市或經濟會"馬上好", 但結果卻變成"馬上嚎". 景氣已經夠爛了, 想說新總統上任後會有新氣象, 至少股市應該會有進展吧! 況且馬英九也允諾經濟會變好, 所以很多投資人想說現在買進股票會賺錢, 結果呢? 賠慘了!!  十年線宣告跌破, 很多股民不是陪個十幾萬的就是賠個幾十萬, 很多都搞到快傾家蕩產, 更嚴重的要搞自殺,  這些都要怪誰? 怪總統? 怪經濟? 怪股市名嘴? 我想, 在股市中賠錢, 要怪的人應該是自己吧!

一般人也許會認為那些在股市中闖蕩多年的老手就是所謂的股市達人,，但他們真的是股市達人還是股市”打”人？  很多在股市有豐富經驗的人， 就代表他們的能力很強嗎?

看不慣一些自以為在股市中打滾多年的老背背，仗著自己有豐富的交易經驗，就在那狗眼看人低，　以為自己是超級無敵世界宇宙第一股市高手，真不知道他們是有豐富的賺錢經驗還是賠錢經驗。

 很多人常常問我, "老師你幫我看一下這支股票會漲還是會跌, 我是否現在該買進?"  我常講, 股市的走勢約有70%屬隨機 (Irrational), 而時間期越長, 其隨機性會跟著降低.  像周線與月線, 很容易觀查出趨勢的方向, 但時間期越小, 像5分鐘與15分鐘線, 越沒有脈搏可循, 這也是絕大多數短線客(day trading)虧損的原因.  要在勝率只有50%的情況下作出買賣決策, 再加上人性弱點與手續費的支出, 虧損是必然的結果.  很多人買賣股票還是以問明牌的方式來操作,多數可能因為受到朋友與小道消息的影響, 得知其他人誇張的描述賺了多少錢, 深怕再次錯失良機, 進而追高, 但換下來的下場是痛賠收場.  

以前還是股市菜鳥的時候, 看了幾本書就自以為懂得怎麼買賣股票. 其實, 書上寫的是一回事, 可是現實股市戰場又是另一回事, 假如沒有做好心理準備, 可能在一開始不只賠了錢, 連信心也給賠下去了.  所以後來我發現, 跟著有經驗的人走就對了!!
市面上有很多的Trade Alert, 有點像一般人所說的報明牌吧. 每家公司所推薦的股票不同, 他們所用的策略也不同, 很多公司都會有試用期, 給你免費一星期或兩星期的Trade Alert, 如果你喜歡再跟他們訂閱. 既然是免費試用, 幹麻跟他們客氣, 就試試看囉~ 看他們建議的股票或策略實不實際, 合不合理. 當然, 準確度是一定要看的啦~
一開始先跟著他們做, 等到漸漸有獲利之後再試著自己尋找股票跟分析. 

一般的散戶投資者, 往往以消息或"基本面"來決定買賣股票, 這樣的單面解讀, 可稱為一度空間. 在許多基本面的投資者接觸技術分析後, 了解了"時間"(Time Frame) 與“股價" (Stock Price)的圖形, 往往認為破解股市密碼, 但獲利與折損最後以小賠收場. 雖然線形支撐與賣壓沒畫錯, 但股價與時間的關係, 只給了二度空間, 雖比一度空間來的好, 但在千變萬化的股市裡, 不足以取得優勢. 股票的第三度空間, 來自於技術分析裡的量價,指標與形態學, 這些數據提供了股價裡買方與賣方的力道, 讓你了解雖股價回到原價, 但力道永遠大不相同, 未來走勢也必須單一衡量.

-->記得第一次買股票是在2000年, 在我從大學畢業後. 我還記得第一支買的股票是JSDU, 是一支科技股. 大家應該還記得2000年是當科技泡沫化的時候, 所以我看著我的股票越掉越低, 到我不能承受這個痛苦的時候不得不把它給買掉. 在那時候我根本不知道我在做些什麼, 我的選股計畫全來自於電視, 朋友的建議, 還有”教育性質”的推測. 聽起來很熟悉嗎? 而且你們應該猜的到結果, 我賠了錢, 全部的錢.

幾年之後, 我申請了醫學院, 在那遇見了我未來的工作夥伴, John Hsieh. 我發現他也有在投資股票. 有一天他問我有沒有投資過股票選擇權, 我說沒有.  所以我們決定一起去學習, 去上講習課程, 看錄影帶, 讀很多書, 非常非常多的書.  我們第一支買的選擇權是叫Overstock.com(OSTK)的公司.  是的, 正如你所想的, 我們還是賠了錢. 經過一些不成熟的交易, 我又一次的把戶頭裡的錢全賠光了. 可是我不放棄, 我用學生貸款的錢把戶頭給填滿( 不建議這樣做, 之所以這樣做的原因是因為那時我沒有工作而且貸款的利息低)

經過閱讀更多的書, 參加更多的講習, 我總算開始賺錢了, 雖然不多, 但畢竟是一個開始. 這讓我發現, 其實我在交易選擇權這條路上可以獲得豐厚的利潤, 只要我持續學習與練習.

現在, 我已經不再是脊椎神經科醫師, 而是成功的專職交易人. 我發現其實有很多人像我一樣想要知道怎麼交易但不想領教賠錢的痛苦, 這就是為什麼我們想要分享我們的經驗與技術: 讓你成為成功的交易人

有五個重點是我在學習路上所學到的:

1.       教育你自己!! 你沒辦法駕駛一艘飛機除非你有先接受訓練, 所以為什麼要在沒有知識的情況下進入股市? 如果不 知道如何開始, 建議你先從讀幾本書開始.

2.       不要用你賠不起的錢去交易. 如果你用該付房租的錢或買生活用品的錢去交易, 請暫停! 這是一個一定失敗的方法, 因為你會帶著太多的情緒在交易上, 這樣就比較像在賭博.

3.       設定目標. 知道你想要賺多少錢. 不要只是說”我想要賺很多很多錢”, 要明確一點,”我想要一個月賺$5000”

4.       玩的開心點!! 說真的, 你在交易上覺得有樂趣, 樂於享受你賺到的錢, 這不就是交易最主要的目的嗎?

5.       教育你自己! 你沒看錯, 我的確重複了這個重點. 不管你認為你對股市了解多少, 總是有些新的東西是需要學習的.  每天, 每小時, 每秒鐘, 股市永遠在變動, 所以你要去適應它, 否則你會被拋在後頭. 總之, 持續學習跟成長是一個交易人應該具備的基本條件.

在股票市場,雖說買家賣家雙方隨時爭鬥激烈,但投資人在詭譎多變的股市,一定要看清趨勢,守住立場,操作上宜多空分明,才能免於被兩面修理. 所謂"多空分明"的投資策略,就是"在多頭市場,絕對不輕易做空(放空股票,買PUT選擇權,賣CALL選擇權),在空頭市場,絕不輕易做多(買股票,買 CALL選擇權,賣PUT選擇權)". 因為在多頭市場(BULL MARKET), 漲升力道往往漲得各指標處的高檔,不是遲遲不下,就是指標反轉,股價下挫,但下一刻急於止跌回升,再創新高. 在這樣的市場趨勢,做空的投資人, 往往賠了夫人又折兵,賠了錢也賠了信心. 而在空頭市場,人心特別脆弱,因為信心不足,股價雖跌入一般人覺得合理投資價格內,但股價卻沿路潰跌,見關卡不是關卡,見支撐不是支撐,股價腰斬之後再腰斬. 投資人往往遭到股價跌深的誘惑,介入搶反彈,勿把"逃命波"當做進場點,最後絕對是傷痕累累. 我要再重複:
在多頭市場,絕對不輕易做空
在空頭市場,絕不輕易做多

我先簡單的介紹一下自己. 我叫Vita, 是TPLI的副講師. 至於為什麼是副講師呢? 因為老闆說沒有賺到一百萬不能當講師 (呵~ 開玩笑啦) 雖然我trading的經驗是足夠了, 但是教學又是另一回事, 我還在訓練當中~~
很多人一定看過”窮爸爸富爸爸”吧? 我一開始想要投資就是從這本書中得到的啟示. 如果沒有看過的人, 我家有, 中文英文版都有, 可以email我, 我借你們. 我讀完這本書後, 覺得一般人就是大學畢業後, 找個所謂的鐵飯碗工作, 然後做個朝九晚五的上班族, 每個月拿固定的薪水. 但在通貨膨脹那麼嚴重的時代, 賺的薪水都拿去當生活費了, 根本沒有足夠的錢可以存下來當養老金. 而且說不定到老年的時候小孩也不理我了, 那我該怎麼辦阿? 所以呢, 我覺得我應該要學習怎麼投資. 不要只為錢工作, 錢也要為我工作才行阿! 把賺到的錢當私房錢, 以後就不怕”夫”離子散啦~
後來, 我開始學習投資股票. 不知道你們有沒有這樣的經驗: 買了一支股票, 漲了幾天後就開始下跌, 但不願意賠錢, 希望他可以彈回來至少打平的時候再賣掉, 所以死守著不賣. 但股價真的有漲回來嗎? 有阿~ 他有漲回來, 只是你早就賣掉那支股票了!! 不覺得上天很愛捉弄人嗎? 哪有真的那麼剛好的事阿! 所以啦, 一開始我也是在股市中繳了很多的學費. 後來, 我偶然間看到股票選擇權這東西, 我只能說, 如果股票選擇權有出廣告的話, 他的slogan一定是 “風險有限 獲利無窮” 聽起來就覺得: 阿~人生有希望了~ 我可以在房間撒百元鈔票了!! 所以, 我開始研究他, 而且之後也得到還不錯的獲利. 後來遇到John跟Jun並加入他們的團隊 Turning Point Life Investment (智富投資學院), 跟他們切磋切磋之後, 我的功力整個又給他增加了好幾百倍~

有沒有想過? 退休的時候還有足夠的錢養老嗎? 退休的時候還可以到處出國去玩嗎? 在這個物價狂飆的年代, 每個月賺到的錢足夠你花嗎? 每天那麼辛苦工作, 到頭來只勉勉強強的飽足三餐, 能存到錢嗎? 更不用說之後小孩的教育基金, 保險, 一堆雜七雜八的東西要繳. 難道我們就沒有別的辦法去賺更多錢嗎?

當然可以阿! 我們可以去多打幾份工, 像是餐館, 管家, 打雜, 搬貨, 開卡車….. 當然, 你可以兼很多份工去賺取更多的收入. 但是, 你犧牲掉了你的生活, 你浪費了你的青春, 你忽略了你的家人, 到頭來, 生活品質真的變好了嗎? 朋友喜歡這樣的你嗎? 家人喜歡這樣的你嗎?